Financial Career - Die Banking & Finance Community für Azubis, Studenten und Professionals            Start                    Kontakt             Bankausbildung              Studium                   Stipendien                   Karriere          Erfahrungsberichte Bankkaufmann (IHK) Ausbildung oder Studium? Jobchancen Zwischenprüfung Abschlussprüfung Fachliteratur Ausbildung verkürzen Bankausbildung und dann? 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Kontoführung Kontoarten im Überblick: • Kontokorrentkonten • Girokonten • Sparkonten • Termingeldkonten • Geldmarktkonten • Wertpapierkonten für vermögenswirksame Leistungen • Online-Konten (Electronic-Banking) • Kontoarten nach der Verwendung • Kontoarten nach der Zahl der Kontoinhaber (Einzelkonto, Gemeinschaftskonto, Und-Konto, Oder-Konto) • Kontenmodelle • Rechtliche Grundlagen für die Kontoeröffnung Kontoführung und Kontoauflösung für Privat- und Geschäftskunden: • Kontobezeichnung • Rechts- und Geschäftsfähigkeit • Gesetzliche Vertretung • Kontoeröffnung bei natürlichen und juristischen Personen • Kontoeröffnung durch Minderjährige • Kontoeröffnung durch Treuhänder (Anderkonto, Mietkautionskonto) • Legitimationsprüfung (Legitimationspapiere, Registerauszüge) • Abgabenordnung (Kontenwahrheit) • Geldwäschegesetz (Identifikation, wirtschaftlich Berechtigter) • Güterstände (gesetzliche und vertragliche Güterstände) • Devisenrechtliche Stellung des Kontoinhabers Vertretungsmöglichkeiten und besondere Legitimationsprüfung bei Geschäftskonten: • Gesetzliche Vertreter (Einzelunternehmen, OHG, KG, Partnerschaftsgesellschaft, GmbH, AG, EG, e.V.) • Vertragliche Vertreter (Handlungsvollmacht, Prokura) • Registerauszüge: Handels- Partnerschafts-, Genossenschafts-, Vereinsregister) Vertragliche Vereinbarungen einschließlich Verfügungsberechtigung und interner Vorschriften der Kreditinstitute: • Allgemeine Geschäftsbedingungen (gesetzliche Grundlagen, Bedeutung für Kunde und Bank, Regelungen zur Kontoführung) • Geschäftsbesorgungsvertrag • Kontokorrentvertrag/Girovertrag • Schufa-Klausel • Bankgeheimnis und Bankauskunft • Preisaushang und Preisverzeichnis • Möglichkeiten der Verfügungsberechtigung durch Kontoinhaber • Gesetzliche Vertreter sowie vertragliche Vertreter und Treuhänder beim Pfändungs- und Überweisungsbeschluss • Grundsätze der Disposition von ein- und ausgehenden Zahlungen im Rahmen des Guthabens oder eines vereinbarten Kreditlimits Kontoabrechnung von kreditorischen und debitorischen Privatgirokonten: Kontoabrechnung • Provisionen und Entgelte • Zinsen und Zinsberechnung • Regelungen der AGB zum Rechnungsabschluss • Zinszahlen und summarische Zinsberechnung Kontoeröffnung für nichtrechtsfähige Personenvereinigungen (BGB-Gesellschaften, nicht eingetragene Vereine): • Legitimationsprüfung, Kontoverfügung Kontoeröffnung zugunsten Dritter: • Legitimationsprüfung, Kontoverfügung Kontoführung bei Tod des Kontoinhabers: • Verfügung für den Todesfall mit vorheriger Vereinbarung • Verfügung im Todesfall ohne vorherige Vereinbarung • Verfügung über den Tod hinaus • Formen der Erbenlegitimation • Erforderliche Meldung an das Finanzamt 2. Nationaler Zahlungsverkehr Barzahlungsverkehr: • Beschädigte und gefälschte Banknoten • Geldausgabeautomat Überweisungsverkehr: • Rechtliche Grundlagen • Zahlungsabwicklung • Dauerüberweisung Lastschriftverfahren: • Rechtliche Grundlagen • Arten von Lastschriften • Zahlungsabwicklung • Rückgabe und Rückrechnung von Rücklastschriften Scheck: • Rechtliche Grundlagen • Scheckarten wie Barscheck • Verrechnungsscheck • Inhaberscheck • Orderscheck • Vorlegungsfristen • Schecksperren • Scheckeinlösung und –nichteinlösung • Scheckrückgabe und Scheckrückrechnung Karten der Kreditinstitute: • Rechtliche Grundlagen • Verwendungsmöglichkeiten • Abläufe der Zahlungsvorgänge • Maßnahmen bei Verlust • Schadensregelung Kreditkarten: • Verwendungsmöglichkeiten • Zahlungsabwicklung • Kosten • Schadenregelung Geldkarte: • Verwendungsmöglichkeiten • Zahlungsabwicklung • Kosten • Schadensregulierung Multifunktionsterminal: • Einsatzmöglichkeiten Geldwäschegesetz: • Identifikationspflichtige Transaktionen • Sicherungsmaßnahmen gegen Geldwäsche • Verhalten im Verdachtsfalle Electronic Banking: • Homebanking (Voraussetzung für die Teilnahme der Kunden und Abwicklung von Transaktionen der Kunden) • Internetzahlungen • Telefon-Banking 3. Kommunikation und Information Informationsbeschaffung und –verwendung: • Internet • Intranet • E-Mail • Telekommunikation • Computer Einsatz von Medien und Präsentationen: • Kommunikationsgrundlagen und –techniken • Qualitätssicherung und –kontrolle • Kundenkontakte Beratungsgespräche: • Rahmenbedingungen • Phasen • Gesprächsstrategien • Cross-Selling Verbraucher- und Datenschutz: • Bankgeheimnis und Bankauskunft • Datenschutz • Datenerfassung • Datensicherung Datenschutz: • Gesetzliche Regelung • Personenbezogene Daten • Datenschutzbeauftragter • Maßnahmen zur Datensicherung (Hardware-Sicherungen, Software-Sicherungen, räumliche Sicherungen, organisatorische Sicherungen) Verbraucherschutz: • Vertragsfreiheit • Widerrufsbelehrung • Aufklärungs- und Informationspflichten • Regelungen zum Anlegerschutz • Fernabsatzverträge • Verbraucherschutzzentralen und Verbraucherberatung Einlagensicherung: • Einlagensicherungsfonds • Stützungsfonds • Garantiefonds BGB-Vorschriften über die AGB: • Bankgeheimnis • Bankauskünfte 4. Geld- und Vermögensanlage Anlage auf Konten am Beispiel der Spareinlage: • Vertragsgestaltung aus Kunden- und Bankensicht • Bedeutung der Sparurkunde • Regelverfügungen und vorzeitige Verfügungen • Verzinsung, Besteuerung der Zinserträge • Termineinlage, Sparbriefe • Besonderheiten des Bausparens und der Kapitallebensversicherung gegenüber anderen Anlageformen Anlage auf Konten unter Berücksichtigung von: • Anlegerkreis • Zweck der Einlage • Betrag • Laufzeit • Sicherheit • Ertrag • Liquidität Rechtliche Grundlagen des Einlagengeschäfts: • Sichteinlagen • Termineinlagen • Spareinlagen (RechKredV, Rechtsnatur der Sparurkunde, Verlust der Sparurkunde, Verfügungen ohne Sparurkunde, Verfügungen, Schutz vor unberechtigter Verfügung, vorzeitige Verfügung, Kündigung und Rückzahlung von Spareinlagen, Verzinsung von Spareinlagen - Zinsen, Fälligkeit, Zinssatzwechsel, Vorschusszinsen, Vorfälligkeitsentgelt- Sondersparformen) • Geldmarktkonto Anlage von vermögenswirksamen Leistungen: • Gesetzliche Grundlagen • Anlageprodukte • Staatliche Förderung • Abwicklung • Prämienschädliche bzw. prämienunschädliche Verfügungen Staatlich geförderte Altersvorsorge im Überblick: • Begünstigter Personenkreis • Voraussetzungen der staatlichen Förderung • Förderungsumfang Bausparverträge: • Merkmale und Konditionen • Motive und möglicher Kundenkreis • Staatliche Förderung • Verwendungsmöglichkeiten Kapitallebensversicherungen: • Merkmale • Motive für die Anlage Besteuerung von Zinserträgen: • Gesetzliche Regelungen • Kapitalertragsteuer • Ausnahmen und Befreiungsmöglichkeiten • Fälligkeit • Verzinsung und Abrechnung von Anlagen auf Konten 5. Rechnungswesen und Steuerung • Grundsätze ordnungsmäßiger Buchführung und Bilanzierung Inventur: • Körperliche Inventur und Buchinventur • Inventar Bilanz: • Gliederung • Formblatt • Wertveränderungen • Eröffnungsbilanz • Schlussbilanz • Bestandskonten • Eröffnungsbilanzkonto • Schlussbilanzkonto • Erfolgskonten und ihr Abschluss über das GuV-Konto • Kontenrahmen/Kontenplan Kontenabschlüsse und Bilanzausweis: • Kundenkontokorrent • Bankenkontokorrent Buchungssätze: • Erfolgsneutrale Vorgänge • Erfolgswirksame Vorgänge • Buchungen anhand von Belegen Bestandteile des Jahresabschlusses Betriebs- und Geschäftsausstattung: • Buchung von Kauf und Verkauf • Umsatzsteuer bei Kreditinstituten • Bewertung einschließlich Buchungen 6. Das ausbildende Unternehmen Rechtsgebiete: • Öffentliches Recht • Privatrecht Rechtsquellen: • EU-Recht • Verfassung • Gesetz • Verordnung • Satzung Grundlagen des Privatrechts: • Rechtssubjekte • Rechtsobjekte • Willenserklärungen und Zustandekommen von Verträgen • Arten von Rechtsgeschäften (einseitige/zweiseitige) • Allgemeines Vertragsrecht • Vertragsarten (Kauf-, Miet-, Geschäftsbesorgungsvertrag) • Rechtsform, Organe von Unternehmen Kreditinstitute als Dienstleistungsunternehmen: • Produktpalette von Kreditinstituten • Leistungsangebote der Kreditinstitute • Zusammenarbeit mit Verbundpartnern Zusammenarbeit mit: • Europäischer Zentralbank • Deutscher Bundesbank • Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) • Wirtschaftsorganisationen und Berufsvertretungen Unternehmensorganisation: • Bedeutung der Organisation für die Umsetzung der geschäftspolitischen Ziele und die Vertriebsstruktur • Aufbauorganisation • Ablauforganisation • Organisationsmittel Arbeitsaufgaben: • Arbeitstechniken • Arbeitsmittel • Projektarbeit 7. Personal- und Berufsbildung Ausbildungs- und Arbeitsvertrag sowie Inhalte: • Betriebliche Sozialleistungen Personalführung und -entwicklung: • Arbeitsbedingungen • Personalauswahl • Aus- und Weiterbildung • Führungsstile • Konfliktsteuerung • Mitarbeiterbeurteilung • Zeugnis Arbeitsschutzbestimmungen: • Jugendarbeitsschutz • Kündigungsschutz • Mutterschutz • Unfallverhütungsvorschriften Gesetzliche Sozialversicherung: • Träger • Leistungen • Versicherter Personenkreis • Arbeitsgerichtsbarkeit Tarifverträge: • Tarifpartner • Tarifautonomie • Tarifverhandlungen • Mittel des Arbeitskampfes Tarifverträge für das private Bankgewerbe: • Manteltarifvertrag • Gehaltstarifvertrag • Tarifvertrag über vermögenswirksame Leistungen Positionen der Gehaltsabrechnung: • Bruttogehalt • Nettogehalt • Sonstige Zahlungen • Steuerabzüge • Vermögenswirksame Leistungen • Gesetzliche Sozialversicherung Individual- und Kollektivarbeitsrecht: • Betriebsvereinbarungen • Einzelverträge Organe und Institutionen nach dem Betriebsverfassungsgesetz: • Betriebsrat (Wahl, Zusammensetzung, Aufgaben) • Jugend- und Auszubildendenvertretung • Betriebsversammlung Duales Ausbildungssystem: • Berufsbildungsgesetz • Ausbildungsordnung • Betrieblicher Ausbildungsplan 8. Sicherheit und Gesundheitsschutz bei der Arbeit Sicherheit bei der Arbeit und Gesundheitsschutz: Gefährdung der Gesundheit Vorbeugende Maßnahmen Ansprechpartner im Notfall Arbeitssicherheits- und Unfallverhütungsvorschriften: Gesetzliche Regelungen Betriebsinterne Regelungen Maßnahmen Erste Hilfe: Einrichtungen Maßnahmen Brandschutz: Vorschriften Technische Maßnahmen Organisatorische Maßnahmen 9. Umweltschutz • Hauptquellen möglicher Umweltbelastungen • Interne und externe Umweltschutzprojekte • Umweltschutzmanagement • Vorschriften zum Umweltschutz • Einsparung von Materialverbrauch • Energieeinsparung • Abfallvermeidung • Abfallentsorgung • Mülltrennung  Quelle des Stoffkatalogs: http://www.grundmann-norderstedt.de/pkzw.htm Zurück © www.financial-career.de - Impressum - Datenschutzerklärung - Kontakt - Alle Angaben ohne Gewähr auf Vollständigkeit oder Korrektheit